保险术语 · 万能菲姐

需求导向投保

大白话

以自身真实风险敞口和家庭财务状况为出发点,而非以产品推荐为起点的投保决策方式。

需求导向投保

以自身真实风险敞口和家庭财务状况为出发点,而非以产品推荐为起点的投保决策方式。

菲姐判断: 先问”我需要转移什么风险”,再问”哪款产品能覆盖”,顺序不能反。大多数买错险的人,都是从”这款产品很好”开始的。

相关术语5 个

保险素养

消费者理解保险产品条款、识别风险、做出理性投保决策的综合能力。

保险误区清单

消费者在投保过程中常见的错误认知集合,如"有社保就够了""保险理赔很难""越贵越好"等。

保险KYC

"了解你的客户"(Know Your Customer)在保险场景中的应用,指顾问系统收集客户年龄、健康、收入、家庭结构和风险偏好等信息后再推荐方案。

需求导向选险法

以被保险人的实际风险敞口和保障需求为出发点,逆向确定险种和保额的保险规划方法。

带病投保

投保人在已知自身存在健康问题的情况下,故意隐瞒或虚假告知以获得承保资格的行为。

菲姐

菲姐 — 最懂互联网客户的保险顾问

👩‍🎓 中央财经保险硕士|40+重返校园

👩‍💼 国内最大第三方保险经纪公司 TOP10 顾问

💕 独自带女儿赴新西兰读小学,现在北京读公立

🌏 游历过 20 多个国家|拥有一个美丽花园+4 只毛孩子

每年帮上百个家庭把保险搞清楚,大多是通过公众号、小红书找到我,从陌生人聊成朋友

擅长帮家庭把医疗、养老和孩子教育金这三件事想清楚

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