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旧保单检视方法

大白话

对已持有保单进行定期审查,核查保障是否仍匹配当前需求、条款是否已过时、保额是否因通胀而缩水。

旧保单检视方法

对已持有保单进行定期审查,核查保障是否仍匹配当前需求、条款是否已过时、保额是否因通胀而缩水。

菲姐判断: 10年前买的保单,今天的保额可能已经不够用了。每年抽出一个小时,翻出所有保单对照当前情况检视一遍,是最省钱的保险优化动作。

相关术语5 个

保障优先于理财

在保险规划中,应先确保风险保障充足,再考虑保险产品的储蓄或投资功能。

年龄与投保时机

投保年龄越小,健康风险越低、核保越容易通过,且长期险的保费通常更低。

双十原则

寿险保额应为家庭年收入的10倍,年保费支出不超过年收入的10%。

分红险陷阱

分红险以「有分红」为卖点,但分红属于不保证部分,实际收益可能远低于演示数字。

捆绑销售识别

保险销售中将强势产品与消费者不需要或性价比低的产品捆绑推销的行为。

菲姐

菲姐 — 最懂互联网客户的保险顾问

👩‍🎓 中央财经保险硕士|40+重返校园

👩‍💼 国内最大第三方保险经纪公司 TOP10 顾问

💕 独自带女儿赴新西兰读小学,现在北京读公立

🌏 游历过 20 多个国家|拥有一个美丽花园+4 只毛孩子

每年帮上百个家庭把保险搞清楚,大多是通过公众号、小红书找到我,从陌生人聊成朋友

擅长帮家庭把医疗、养老和孩子教育金这三件事想清楚

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